【IT168 资讯】 资金是企业运营的“血脉”，随着企业规模持续扩大、资金运作更加频繁，这对于上市公司的资金管理提出了严格的要求，尤其是在上市公司现金流不断萎缩且国内外金融环境持续变化的形势下，企业加强资金管理更显得尤为重要。有分析人士认为，对于上市公司而言，资金管理能力直接关系到企业可持续竞争力的提升，能否实时洞察、严格控制、高效运用资金，将影响到上市公司的资本市场战略及未来发展前景。

　　考虑到上市公司的特殊性，以及资本市场运作需求，上市公司的资金管理需要重点考虑预算管理、风险管理及日常管理三个方面的要素，必须设立专门的资金管理机构，选择合适的资金管理模式，健全相匹配的资金管理制度，而上述要求需要借助专业资金管理软件来实现。作为资金管理软件领域的领导品牌，九恒星一直以来专注于资金管理软件技术创新、产品开发及客户服务，并且在客户中积累了良好的口碑，九恒星N6资金管理软件依靠其先进的资金管理模式和最前沿的网络信息技术，为上市公司资金的全方位掌控提供了信息化支持。

　　资金计划管理 加强资金内部管控

　　企业上市后，随着公司规模的持续扩大，涉及到各个方面的支出也会相应的增加，由于上市公司资金活动错综复杂，如果没有完善的资金使用计划就很难对资金进行内部控制，也无法将财务风险防范落到实处。上市公司如没有制定完备的资金计划管理，盲目的筹资会造成大量资金闲置，降低企业资金使用效率;而如果产生计划外的不可预计费用，只能增加短期借款来维持企业的运营，使得企业财务风险加大。由于相关监管机构及投资者对于上市公司的公司治理及盈利能力要求较高，缺乏完善的资金计划管理体系会造成盈利能力下降、资金风险提升，甚至会影响到企业资本市场运作的前景。

　　N6资金管理软件采用了预算管理系统，主要用于管理集团公司及其成员单位的资金计划填报、审批、追加和执行分析等工作，在资金计划范围内的费用执行可以在九恒星网上结算系统中实现。资金计划管理系统可以满足集团公司对成员单位现金流预算管理的特殊需求，并且涵盖了成员单位填报资金计划、成员单位追加资金计、集团审批资金计、成员单位按资金计进行结算、集团相关部门按照资金计审批结算申请、集团或成员单位进行资金计执行等各个环节，从而确保资金计管理更高效的落实。

　　日常管理 提升资金流通效率

　　对于上市公司来说，控制财务成本是提升企业财务竞争力的关键，尤其是随着集团公司层级的不断增加，企业的资金更趋于分散，导致企业资金管控难度加大。其实，很多上市公司并非缺少资金，而是缺乏对资金的有效利用及合理调配，这在很大程度上影响到了企业资金的流通效率，甚至还关乎着企业业务拓展及未来市场发展。在集团及成员单位对于资金需求持续提升的形势下，这就需要集团公司进一步加强对于资金的集中管控，从而更合理高效的调配企业资金，这也是解决企业资金流通问题的关键。

　　通过应用九恒星N6资金管理软件，可以实现企业资金信息透明化，通盘掌控集团资金动向，对资金的形态、存量、结构、成本、收益、风险、流向等信息进行实时动态的了解和查询。这大大提高了资金流通的效率和透明度，集团企业的相关财务负责人可以实时掌控集团及各成员单位的资金运转详细信息，并且根据资金流转情况实时优化资金配置，在有效降低集团企业内部资金流通成本的同时，避免了因资金流通不畅而出现的诸多问题。

　　风险管控 助力企业可持续发展

　　由于上市公司的特殊性，风险管控对于企业的资本市场运作影响深远，尤其是在面临持续变化的外部金融环境下，上市公司的风险管控更显得尤为重要。加强风险管控不能“纸上谈兵”，需要真正将管控体系落实到资金流通的各个环节，通过严格的事前防范、事中控制和事后监督的机制，将全方位风险管控落到实处，从而实现资金安全有序运行，防止资金体外循环。

　　在风险计量及管控方面，九恒星N6资金管理软件基于九恒星最新研发的UBD模型进行数据管理，可以实现对企业资金风险的识别、量化、预警及控制，并且对于流行性缺口、重定价缺口、利率弹性、久期及利率敏感性等关乎到企业资金风险的重要指标进行精确计量。通过以精准数据量化资金风险的形式，将资金风险管控落到实处，使得企业决策层及财务负责人可以更全面、及时掌控资金风险。此外，N6资金管理软件还结合资金流通的各个环节，提供了风险管控处理机制，使得企业风险管控部门可以介入事前防范、事中控制及事后监督的各个环节，从而达到全方位风险管控的目的。

　　高效资金管理是企业发展的“固本强根”之道，尤其是在外部经济环境存在诸多不利因素的环境下，上市公司所面临的现金流压力有可能进一步加大，加强资金管理已是迫在眉睫。而通过优化资金结构、提升风险管控能力，九恒星N6资金管理软件将高效资金管理理念落到实处，更利于促进上市公司财务竞争力的提升。