资产托管业务综合系统的主要功能如下：
建立委托人帐户管理系统。委托资产托管业务采取一对一方式，每一个委托人有自己独立的帐户，分别管理；基金托管业务采取一对多方式，所有投资者的资金统一
以一只基金的名义开立帐户，统一管理。
建立对基金管理人投资状况的监督系统。根据《证券投资基金管理暂行办法》、《基金契约》和证监会有关规定，为维护基金持有人的权益，监督基金投资运作、投资组合。
建立独立于托管行自身帐务体系的银行基金托管业务系统。从数据的接收到帐务的处理及有关报表生成实现了计算机自动处理，保证了基金帐务系统的准确可靠，银行能够即时与管理公司核对基金帐务数据。
建立快速反应的资金调拨系统。及时准确核准管理公司投资指令，保证了资金按时、足额、安全地调拨到位。
建立基金估值系统，按时、准确地对基金进行估值。
建立托管业务监督稽核系统，保证了基金数据安全保密，促进了托管业务规范运作。
建立基金估值清算系统，业务主要包括场内交易清算、保证金调整、场外的清算、银行存款的计息、银行存款的清算回款。
系统简介
系统结构
托管业务系统是银行整个托管业务平台中的核心系统，该系统的运转需要有周边系统支持，如与证交所、登记公司、债券交易中心、管理人等公司的数据交换、行情接收等。银行托管业务综合系统与其他系统的逻辑关系如下图所示：
清算核算业务关系
托管业务系由清算和核算两个业务部分组成，二者的业务流程如下图所示：
